المقالات



يعد التضخم وتقلبات العملة من أكثر المخاطر شيوعًا التي يواجهها المستثمرون في الأسواق المالية العالمية. التضخم هو الزيادة العامة في أسعار السلع والخدمات مع مرور الوقت، مما يقلل من القوة الشرائية للنقود. تقلبات العملة هي التغيرات في أسعار الصرف بين العملات المختلفة، مما يؤثر على قيمة الاستثمارات الأجنبية والدخل.





يمكن أن يؤدي التضخم وتقلبات العملة إلى الإضرار بمحفظتك الاستثمارية، خاصة إذا لم تكن مستعدًا لها. لذلك، يعد تحوط محفظتك ضد هذه المخاطر أمرًا ضروريًا لتقليل أو إزالة الخسائر المحتملة الناجمة عن تحركات السوق المعاكسة.



هناك طرق مختلفة للتحوط في محفظتك ضد التضخم وتقلبات العملة، اعتمادًا على قدرتك على تحمل المخاطر والأهداف الاستثمارية والأفق الزمني. فيما يلي بعض الطرق الأكثر شيوعًا:



الاستثمار في الأوراق المالية المحمية من التضخم:

هذه هي السندات أو غيرها من أدوات الدخل الثابت التي تقوم بتعديل مدفوعات أصلها وفوائدها وفقا لمعدل التضخم. على سبيل المثال، يتم إصدار الأوراق المالية المحمية من التضخم (TIPS) من قبل حكومة الولايات المتحدة وتقدم سعر فائدة ثابت بالإضافة إلى مبلغ إضافي يختلف مع مؤشر أسعار المستهلك (CPI). من خلال الاستثمار في الأوراق المالية المحمية من التضخم، يمكنك الحفاظ على القيمة الفعلية لأموالك والحصول على دخل ثابت.

الاستثمار في السلع:

السلع هي سلع مادية يتم تداولها في الأسواق العالمية، مثل الذهب والفضة والنفط والقمح وغيرها. وتميل السلع إلى أن تكون لها علاقة عكسية مع التضخم، أي أن أسعارها ترتفع عندما يكون التضخم مرتفعاً وتنخفض عندما يكون التضخم منخفضاً. . من خلال الاستثمار في السلع، يمكنك الاستفادة من الطلب المتزايد على هذه السلع وندرتها والتحوط ضد تآكل القوة الشرائية لأموالك.

الاستثمار في العملات الأجنبية:

العملات الأجنبية هي طريقة أخرى للتحوط ضد تقلبات العملة، خاصة إذا كان لديك تعرض للأصول الأجنبية أو الدخل. يتيح لك الاستثمار في العملات الأجنبية تنويع محفظتك والاستفادة من الاختلافات في أسعار الفائدة والنمو الاقتصادي والسياسات النقدية بين البلدان المختلفة. يمكنك الاستثمار في العملات الأجنبية مباشرة من خلال الصناديق المتداولة في صرف العملات (ETFs) أو العقود الآجلة للعملات وعقود الخيارات.

الاستثمار في العقارات:

العقارات هي فئة أصول أخرى يمكنها التحوط ضد التضخم وتقلبات العملة. العقارات هي أصول ملموسة تميل إلى الارتفاع بمرور الوقت وتوليد إيرادات الإيجار. كما أن ارتباط العقارات بالأصول المالية الأخرى منخفض، مما يعني أنها لا تتحرك في نفس اتجاه الأسهم أو السندات. الاستثمار في العقارات يحمي محفظتك الاستثمارية من تقلبات السوق وينوع مصادر دخلك.

هذه بعض الطرق الأكثر شيوعًا للتحوط في محفظتك ضد التضخم وتقلبات العملة، ولكنها ليست الوحيدة. اعتمادًا على تفضيلاتك وأهدافك، يمكنك أيضًا استخدام استراتيجيات أخرى، مثل الاستثمار في أسهم النمو، أو أسهم الأرباح، أو أسهم القيمة، أو الأصول البديلة. المفتاح هو فهم المخاطر التي تواجهها واختيار طرق التحوط المناسبة التي تناسب احتياجاتك وتوقعاتك. تذكر أن التحوط ليس ضمانًا للربح ولكنه وسيلة لتقليل أو إزالة الخسائر المحتملة. لذلك، يجب عليك دائمًا إجراء الأبحاث الخاصة بك، واستشارة مستشار محترف، ومراقبة أداء محفظتك الاستثمارية بانتظام.