المقالات



يعد تداول الفوركس أحد أكثر أشكال التداول المالي شيوعًا وسهولة الوصول إليها على مستوى العالم. يجرب الملايين من الأشخاص حظهم في سوق العملات كل يوم، على أمل تحقيق أرباح من تقلبات أسعار الصرف. ومع ذلك، لا ينجح الجميع في هذا المسعى. في الواقع، وفقًا لبعض الدراسات، فإن ما يصل إلى 80٪ من تجار الفوركس يخسرون أموالهم على المدى الطويل. لكن هل هذه الإحصائية دقيقة؟ وإذا كان الأمر كذلك، ما هي الأسباب الرئيسية وراء نسبة الفشل المرتفعة هذه؟ سوف تستكشف مشاركة المدونة هذه هذه الأسئلة وتقدم رؤى ونصائح لتحسين أداء التداول الخاص بك.





هل نسبة 80% دقيقة؟

أول شيء يجب ملاحظته هو أن رقم 80% ليس رقمًا رسميًا أو مؤكدًا. ويستند إلى مصادر بيانات مختلفة، مثل تقارير الوسيط، والأبحاث الأكاديمية، والدراسات الاستقصائية، مع منهجيات مختلفة، وأحجام العينات، والأطر الزمنية. ولذلك، فمن المستحيل أن نقول على وجه اليقين أن 80٪ من تجار الفوركس يخسرون المال. ومع ذلك، فمن العدل أن نقول إن معظم تجار الفوركس يخسرون المال، ومن المرجح أن يتراوح هذا الرقم بين 70% و90%، اعتمادًا على المصدر.



على سبيل المثال، واحدة من مصادر البيانات الأكثر شمولاً وموثوقية هي هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA)، التي تنظم وسطاء الفوركس في الاتحاد الأوروبي. تطلب هيئة الإمارات للمواصفات والمقاييس (ESMA) من الوسطاء الكشف عن النسبة المئوية لعملاء التجزئة الذين يخسرون أموالهم كل ثلاثة أشهر. استنادًا إلى بيانات من 30 وسيطًا خاضعًا لرقابة هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية، بلغ متوسط النسبة المئوية للمتداولين الخاسرين 74.9٪ في عام 20231.



مصدر آخر للبيانات هو الأدبيات الأكاديمية، التي أجرت دراسات مختلفة حول أداء وسلوك تجار الفوركس. على سبيل المثال، وجدت دراسة أجرتها هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية لتجار الفوركس أن 70٪ من المتداولين يخسرون أموالهم كل ربع سنة في المتوسط، وعادة ما يخسر المتداولون 100٪ خلال 12 شهرًا. وجدت دراسة للمتداولين اليوميين لدى eToro أن ما يقرب من 80% من المتداولين قد خسروا أموالهم على مدار 12 شهرًا، وكان متوسط الخسارة 36%3.



لذلك، في حين أن النسبة المئوية الدقيقة للمتداولين الخاسرين قد تختلف، فمن الواضح أن تداول العملات الأجنبية يمثل نشاطًا صعبًا ومحفوفًا بالمخاطر ويؤدي إلى خسائر لمعظم المشاركين.



لماذا يخسر معظم تجار الفوركس المال؟

تساهم العديد من العوامل في الأداء الضعيف لمتداولي الفوركس، ولكن بعض العوامل الأكثر شيوعًا والأكثر أهمية هي:



قلة التعليم والمعرفة.

يتطلب تداول العملات الأجنبية فهمًا قويًا لديناميكيات السوق، وتحليل الرسوم البيانية، والمؤشرات الفنية، والعوامل الأساسية، واستراتيجيات إدارة المخاطر. وبدون ذلك، يقامر المتداولون بشكل أساسي في السوق دون أي حافة أو خطة واضحة. يدخل العديد من المتداولين إلى السوق دون التعليم أو البحث المناسب ويعتمدون على الحدس أو النصائح أو العواطف، وغالبًا ما يرتكبون أخطاء باهظة الثمن.

اتخاذ القرار المبني على العاطفة.

التداول هو نشاط نفسي للغاية يتضمن الكثير من التوتر والضغط وعدم اليقين. يمكن أن يؤدي ذلك إلى إثارة استجابات عاطفية لدى المتداولين، مثل الخوف أو الجشع أو الذعر أو الثقة المفرطة أو الانتقام، مما قد يؤثر على حكمهم ويتداخل مع عقلانيتهم. يمكن أن تتسبب العواطف في انحراف المتداولين عن خطة التداول الخاصة بهم، أو الدخول في الصفقات أو الخروج منها في الوقت الخطأ، أو تحمل مخاطر مفرطة، أو الاحتفاظ بصفقاتهم الخاسرة لفترة طويلة جدًا.

سوء إدارة المخاطر.

إدارة المخاطر هي مفتاح البقاء والازدهار في سوق الفوركس. وهو ينطوي على وضع أهداف واقعية، وإدارة أحجام المراكز، واستخدام أوامر وقف الخسارة، وتنويع المحفظة، والحد من التعرض لتقلبات السوق. ومع ذلك، فإن العديد من المتداولين يهملون أو يتجاهلون إدارة المخاطر ويتداولون باستخدام قدر كبير جدًا من الرافعة المالية، أو رأس مال كبير جدًا، أو عدد كبير جدًا من الصفقات، مما قد يؤدي إلى تضخيم خسائرهم ومحو حساباتهم.

عدم الانضباط والاتساق.

التداول هو مسعى طويل المدى يتطلب الصبر والمثابرة والانضباط. يجب على المتداولين اتباع نظام تداول ثابت ومثبت يناسب شخصيتهم وأسلوبهم وأهدافهم. ويجب عليهم أيضًا الاحتفاظ بمجلة تداول ومراجعة أدائهم والتعلم من أخطائهم. ومع ذلك، يفتقر العديد من المتداولين إلى الانضباط والاتساق للالتزام بنظام التداول الخاص بهم، وغالبًا ما يطاردون السوق، أو يغيرون الاستراتيجيات، أو يستسلمون في وقت مبكر جدًا.

توقعات غير واقعية.

يدخل العديد من المتداولين سوق الفوركس بتوقعات غير واقعية لكسب المال بسرعة وسهولة. ويتم إغراءهم بالوعود بتحقيق عوائد عالية، وانخفاض الحواجز أمام الدخول، والوصول إلى السوق على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. ومع ذلك، سرعان ما يدركون أن تداول العملات الأجنبية ليس مخططًا للثراء السريع ولكنه مهنة معقدة وتنافسية تتطلب العمل الجاد والتفاني والمهارة. كما أنهم يواجهون واقع السوق القاسي الذي لا يمكن التنبؤ به، وهو متقلب ولا يرحم.



كيف يمكنك تحسين أداء التداول الخاص بك؟

في حين أن تداول العملات الأجنبية ليس سهلا، فإنه ليس مستحيلا أيضا. لقد تغلب العديد من المتداولين الناجحين على التحديات وحققوا نتائج متسقة ومربحة. والمفتاح هو التعلم من تجاربهم واعتماد أفضل ممارساتهم. فيما يلي بعض النصائح التي يمكن أن تساعدك على تحسين أداء التداول الخاص بك وتجنب أن تكون جزءًا من الـ 80%:



ثقف نفسك.

الخطوة الأولى والأكثر أهمية هي تثقيف نفسك حول سوق الفوركس وطريقة عمله. سيكون من الأفضل تعلم أساسيات أزواج العملات، والنقاط، والفروقات، والعقود، والرافعة المالية، والهامش، وأنواع الأوامر. نحن نتعلم تحليل السوق باستخدام الأدوات الفنية والأساسية مثل الرسوم البيانية والمؤشرات والأنماط والاتجاهات والأخبار والبيانات الاقتصادية. سيكون من الأفضل أن تتعرف على أنماط التداول المختلفة، مثل سلخ فروة الرأس، والتداول اليومي، والتداول المتأرجح، وتداول المراكز، والعثور على الأسلوب الذي يناسبك.

تطوير خطة التداول.

خطة التداول هي وثيقة تحدد أهدافك التجارية واستراتيجياتك وقواعدك ومعاييرك. إنه بمثابة دليل وخريطة طريق لأنشطة التداول الخاصة بك ويساعدك على البقاء مركزًا ومنضبطًا ومسؤولًا. يجب أن تتضمن خطة التداول العناصر التالية: أهداف التداول الخاصة بك، ملف تعريف المخاطر الخاص بك، أسلوب التداول الخاص بك، إشارات الدخول والخروج، نسبة المخاطرة إلى المكافأة، حجم مركزك، مستويات وقف الخسارة وجني الأرباح، وساعات التداول الخاصة بك. ، وطرق تقييم أدائك.

إدارة المخاطر الخاصة بك.

تعد إدارة المخاطر الجانب الأكثر أهمية في التداول، لأنها تحدد مدى بقائك ونجاحك في السوق. سيكون من الأفضل إدارة المخاطر الخاصة بك في كل صفقة، كل يوم، وكل شهر. يجب عليك تحديد أهداف واقعية وقابلة للتحقيق والتداول بأموال يمكنك تحمل خسارتها. أنت تستخدم أحجام المراكز المناسبة ولا تخاطر أبدًا بأكثر من 1% أو 2% من حسابك في أي تداول. سيكون من الأفضل استخدام أوامر وقف الخسارة ونقلها إلى نقطة التعادل أو تأمين الأرباح عندما يكون ذلك ممكنًا. سيكون من الأفضل تنويع محفظتك وتداول أزواج العملات والأطر الزمنية والاستراتيجيات المختلفة. يجب عليك الحد من تعرضك لتقلبات السوق وتجنب التداول خلال الأحداث الإخبارية الرئيسية أو العطلات أو عطلات نهاية الأسبوع.

تحكم في عواطفك.

العواطف أمر لا مفر منه في التداول، ولكنها يمكن أن تكون ضارة أيضًا إذا سمحت لها بالتحكم في قراراتك. سيكون من الأفضل التحكم في عواطفك والتداول بالمنطق وليس المشاعر. يجب عليك تطوير عقلية إيجابية وواثقة والثقة في نظام التداول الخاص بك وقدراته. سيكون من الأفضل تجنب المحفزات العاطفية، مثل الخوف أو الجشع أو الذعر أو الثقة المفرطة أو الانتقام، والبقاء هادئًا وعقلانيًا وموضوعيًا. سيكون من الأفضل قبول خسائرك والتعلم منها بدلاً من الخوض فيها أو محاولة استردادها. إن الاحتفال بانتصاراتك ومكافأة نفسك سيكون أفضل من أن تصبح راضيًا أو متهورًا.

استمر في التعلم والتحسن.

التداول هو عملية تعلم مستمرة تتطلب التحسين والتكيف المستمر. يجب عليك الاستمرار في التعلم وتحديث معرفتك ومهاراتك ومواكبة أحدث اتجاهات السوق وأخباره وتطوراته. سيكون من الأفضل الاستمرار في اختبار نظام التداول الخاص بك وتحسينه وتعديله حسب الحاجة. يجب عليك الاحتفاظ بمجلة التداول وتسجيل تداولاتك ونتائجك وملاحظاتك. أنت بحاجة إلى مراجعة أداء التداول الخاص بك وتحديد نقاط القوة والضعف لديك. يجب عليك طلب التعليقات والتوجيه من المتداولين أو الموجهين أو المدربين الآخرين والتعلم من تجاربهم ونصائحهم.

خاتمة

يعد تداول الفوركس نشاطًا مجزيًا ولكنه مليء بالتحديات ويمكن أن يجلب لك أرباحًا أو خسائر، اعتمادًا على كيفية تعاملك معه. في حين أنه من الصحيح أن معظم متداولي الفوركس يخسرون المال، إلا أن ذلك ليس لأن تداول الفوركس مستحيل أو مزور بطبيعته، ولكن لأنهم يفتقرون إلى التعليم والمعرفة والمهارات والعقلية المناسبة لتحقيق النجاح في السوق. يمكن أن يؤدي اتباع النصائح والاقتراحات الواردة في منشور المدونة هذا إلى تحسين أداء التداول الخاص بك وتجنب أن تكون جزءًا من الـ 80%. تذكر أن التداول ليس سباقًا سريعًا ولكنه ماراثون، والطريقة الوحيدة للفوز هي مواصلة التعلم والتحسين والمثابرة. حظا سعيدا وتجارة سعيدة!